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贝莱德:应加强对机器人投顾的监管

2016-10-15 12:34:00来源:20区编辑:转角遇见你

贝莱德:应加强对机器人投顾的监管

监管者应该要求提供机器人投顾服务的公司,了解投资者后再提供服务,而且应当对推荐股票的计算器算法有一个比较清晰的说明。同时,还应当就费用披露、保护客户数据以及防止网络黑客等方面做出必要的措施。

机器人投顾费率低,使用简便,使得越来越多的投资者倾向于机器人投顾。但是全球最大的资产管理公司贝莱德却在督促监管者注意加强对此种新兴投资模式的监管。

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上周,贝莱德在一份公开报告中指出,监管者应该要求提供机器人投顾服务的公司,了解投资者后再提供服务,而且应当对推荐股票的计算器算法有一个比较清晰的说明。同时,还应当就费用披露、保护客户数据以及防止网络黑客等方面做出必要的措施。

贝莱德副总裁Barbara Novick表示,有用户试用了三个月的机器人投顾,尝试其中三个不同的产品,这三个产品业绩回报大相径庭。现在还缺乏统一的监管要求,客户也亟需知道什么才是好的机器人投顾,讨论这一新兴领域的标准或规则是很有必要的。

伴随着这个新兴领域的蓬勃发展,欧美及亚洲的监管者都开始注意到基于计算机的投顾服务并开始着手监管。美国证监会以及美国金融业监管局在2015年5月发布了一份联合声明,要求投资者对机器人投顾保持谨慎,尤其是承诺高回报的平台。今年4月,美国马萨诸塞州的金融监管者William Galvin就对机器人投顾提出了质疑,表示会对在该州注册的机器人投顾公司进行审查,以确保他们能够真正了解投资者后再营销。

这两年,全球各大基金公司都开始着力基于计算机和网络的机器人投顾平台来吸引年轻客户,以期从竞争对手中获得更多的市场份额。2015年,贝莱德收购了一家机器人投顾公司FutureAdvisor,以帮助其经纪人及合作的财富管理公司来更好更有效率地服务客户。贝莱德旗下的ETF也在其他财富机构所提供的机器人投顾产品清单中。

去年,领航集团和嘉信理财都开始提供这一服务,今年,富达集团也开始面向“投资小白”提供类似的服务。全球十大资产管理公司的美盛集团(Legg Mason)也跟随贝莱德,通过并购一家 Financial Guard的公司进入这一领域。

目前,机器人投顾行业的领军者依旧是最早涉足这一领域的财富前线(Wealthfront)和Betterment。不过,现在行业的新增业务多数都由涉足机器人投顾的传统财富管理机构获得。

值得注意的是,我国金融市场和美国差异较大,基于ETF构建组合的机器人投顾尚未成型。但是,基于网络平台、大数据计算和快捷支付的智能投顾已经生根发芽,从创业公司到传统基金公司都开始瞅准这一市场着手发展。而如何确保此类创新能够健康发展,不会像P2P等金融创新后期问题频发,海外的监管动态值得关注。

据了解,机器人投顾能够帮助财富管理公司和基金公司面向更加广泛的客户以更加低廉的费用提供投资管理服务。目前,机器人投顾通常的管理费为资产的1%,相当于传统财富管理公司收取的1/3。研究机构Aite集团认为,到2017年,机器人投顾的市场份额会至少增长到2850亿美元。尽管贝莱德对机器人投顾的标准提出了质疑,但贝莱德的零售技术总监Tom Fortin认为,未来机器人投顾将成为财富管理的一个主要组成部分。


来源:中国基金报



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