首页科技娱乐体育干货女人设计时尚旅游美食语录健康

独家解密:全球富豪的钱都往哪里去?

2016-01-14 11:41:00来源:20区编辑:转角遇见你

独家解密:全球富豪的钱都往哪里去?

  
每年发布的福布斯全球亿万富豪榜,无需多言,即可吸引全球的目光。但是否有投资者注意到,来来去去榜上的人物似乎总是那几个熟悉的名字,Bill Gates、Carlos Slim和Warren Buffett。10年来,他们几乎一直雄踞福布斯全球亿万富豪榜前3甲。经历2008年金融危机,互联网新贵冲击等许多挑战,缘何这3位不同行业的大佬能一直傲立世界财富之巅呢?

  富豪家族理财:我们不会放弃全球的机会

  福布斯的统计数据其实已经有所揭秘,他们“分心”了。这3位不仅投资他们的主业,也在其他领域有所建树。资产配置能帮助他们稳固已有的财富,并得到全球资本升值的机会。

  Bill Gates能蝉联首富的地位,大部分源于其家族基金Cascade Investment的成功投资策略。在90年代初 Cascade Investment成立之时,微软股票占其资产的90%以上。但在微软上市后,Bill Gates就开始逐渐减持手中的股份,目前微软股份约占其总资产的20%以下,Bill Gates的总资产也就不会随着微软股价而剧烈波动。同时,Cascade Investment通过专业投资团队进行布局全球的分散投资,不仅长期持有美国公司的股票和蓝筹公司的债券,他们更投资了全球各个地区,不同类别的基金。如果计算美国法律、税务规定及通货膨胀率等因素,家族基金的投资回报率需保持在8%以上,才能保障财产不缩水,而Bill Gates的Cascade Investment通过资产配置,布局全球,近年来的平均年化投资回报率约在10%左右。

  境外许多富豪都会将资金通过不同渠道进行全球性投资。这样既能有效规避系统性风险,也能获得较为稳定的收益。美国知名的家族基金管理公司Makena Capital就在其公司主页上明确注明,受托资产将投资于全球各类资产。而在中国,许多富豪们也已经开始布局全球,进行资产配置。

  李嘉诚:放眼于世界大市场

  “眼睛仅盯在自己小口袋的是小商人,眼光放在世界大市场的是大商人。同样是商人,眼光不同,境界不同,结果也不同。”这句活出自李嘉诚之口。

  最近,习主席访英之行后,李嘉诚前期的资产转移再次让世人叹服其先见之明。事实上,从2010年开始,长和系的投资方向已经有所改变,2013年李嘉诚的资产开始大规模迁移。过去5年间,李嘉诚投资了许多英国的公用事业,包括英国电网EDF、Wales & West天然气输配公司、Northumbrian Water水务集团等。同时,他还收购了西班牙电信(Telefonica)的O2网络,目标直指英国移动通讯的老大。除此之外,李嘉诚还有意收购费利克斯托港、Superdrug连锁店等。这些股权投资都是李嘉诚为了抓住英国、欧洲经济复苏的机会。

  不仅李嘉诚,中国一些知名大佬早已布局海外。首富王健林在10年前就开启了境外投资战略。目前,万达海外总投资已超500亿,王健林的股权投资使其拥有了全球第一的商业地产、电影院线和体育经营公司。从影院和体育获得的盈利不仅能为其地产经营提供稳定的现金流,降低周期性风险,也能保障其中国首富的地位。

  BAT三巨头也不遑多让,自2012年以来,BAT向美国初创公司进行了50多笔投资,总额达23亿美元,而2014年以来仅阿里巴巴一家就向10家美国公司投资了10亿美元之多。

  你的理财观念跟得上财富增值的速度吗?

  目前,中国的高净值人群也开始关注和尝试资产配置,尤其是海外资产的配置。招行《2015中国私人财富报告》中显示,中国海外投资的高净值人群数量在逐年增加,与2011年相比,2015年投资海外的高净值人群数翻了近一倍左右。但遗憾的是,这还远远不够,大部分中国居民的海外资产配置意识仍处于萌芽阶段。

  截止2015年,中国高净值人群中拥有境外投资的仅占37%,超高净值人群中拥有境外投资的人数也只达到57%。福布斯《2015年中国大众富裕阶层财富白皮书》调查显示,受访的中国富裕阶层中,拥有境外资产的投资者仅占1层不到。

  (注:富裕阶层:可投资资产在60—600万人民币;高净值人群:可投资资产在1千万以上,超高净值人群:可投资资产在1亿以上)

  而在海外,尤其是发达国家,国民布局全球的资产配置十分常见。

  以美国为例,2014年,美国居民共同基金和ETF基金中约14%投资于境外资产。自2000年以来,美国居民配置的境外资产类基金最低都要高于5%,2005年后,每年配置境外权益类基金的占比都在10%以上。

  对于中国富裕人群,低至一成的境外投资数据或是因为中国严格的境外投资门槛,也可能是出于对陌生资产的天然抗拒。但是,见微知著,全球首富和许多家族基金都通过海外配置来对冲一定风险,作为一种健康且成熟的金融理财观念,普通投资者也可以进行一定的尝试。

分享是成功的关键,如果您觉得本文不错,请别忘了动动手指点击右上角分享到您的朋友圈!

订阅“第一圈层”敲开商圈之门,和侯慕雨一起,进行宏观经济金融世界、资本市场、和微观战略的视野分析,“第一圈层”在为你提供精品资讯以外,还将为你提供上市融资、合作交流、品牌推广和战略指导等服务欢迎来稿——任何稿件欢迎交流——任何话题、欢迎宣传——可以免费,欢迎任何方式的商务合作——共同发展。

联系慕雨,随便用哪种方式,邮箱muyu500@163.com qq :1036492728 短信回复:18611518415蚂蚁搬家,意在高远,山重水复,尽在眼前,与你共勉!

长按二维码,点击识别二维码,关注“第一圈层”





 微信原文